在近些年的金融消费者权益保护工作中，信托公司多措并举普及信托知识、弘扬诚信文化，同时展现公司形象。《金融时报》记者发现，信托公司普遍将金融消保工作从“定期宣传”升级为“常态服务”，让广大金融消费者走近信托、了解信托、信任信托以及用好信托。信托公司金融宣传教育做得怎么样，接下来应该怎么做？从事消保工作的业内人士有何体会？带着上述问题，《金融时报》记者采访了一些信托客户及业内人士。

2025年中国国际服务贸易交易会期间，中国外贸信托通过趣味答题和有奖互动环节激发观众热情，让信托知识在轻松氛围中有效传递，风险防范意识深入人心。

消费者的期待：真诚、专业和伙伴

采访中，几位信托客户最常谈到的词有3个：真诚、专业和伙伴。金融机构在宣传中要做到不浮夸，真实且专业地介绍产品和服务，同时做到尽职尽责。只有这样，才能最终赢得客户的口碑，让信托公司成为与客户同行的伙伴。

信托公司应更主动

我很早就开始做信托理财，最初分散投资于多家公司，可以说是一个“老信托”了。在这个过程中感受颇多，有的公司收益虽高却感觉不踏实，有的公司服务不到位，差强人意。通过比较之后，现在稳定成为一家央企信托公司的客户，每年配置的信托产品规模保持在千万元以上。

印象较深的是2020年，随着地产市场出现调整，信托项目频现违约。但有一家信托公司却能做出专业前瞻的研判，做到了主动规避地产项目风险。特别是在新冠疫情发生后，他们虽然居家办公，但会主动致电关心问候，特别贴心温暖。还会及时介绍市场动态，回应客户担忧，并通过App解决远程认购问题，让客户感受到无处不在的关心和周到服务。

我认为，信托公司应当主动开展投资者引导和教育活动：一是定期和客户沟通交流宏观经济形势和市场动态；二是通过官方渠道比如公司公众号、视频号进行消费者教育宣传，传达专业知识；三是定期举办见面交流活动。

——客户张先生

2025金融教育宣传周期间，信托公司设计了科技感十足的行走“相机人”，吸引市民参与。

未来关注养老规划

我有10年以上的信托投资经历，最早接触了解信托产品是通过客户经理的耐心讲解，讲信托底层项目情况和逻辑，让我充分了解项目以及可能需要承担的投资风险。公司平时还通过小视频及各种线下活动宣传专业知识、反诈知识，叮嘱我防范不正规投资。随着年龄的不断增大，我的投资更加趋于稳健，不想冒风险，开始为下半生提前规划，更关注一些养老产品。我还会一如既往地选择自己熟悉的、适合的产品，也希望家庭财富现金流能够细水长流。

——客户林女士

希望了解资产配置

我在信托公司办理了家族信托业务，受托规模超过5亿元人民币。由于我所在的家族企业是在实业领域，对金融资产配置并不是非常熟悉。通过信托公司的专业服务和宣传教育，我对多元资产配置增加了了解，逐步拓展了权益投资比例以及量化投资等产品的配置，但仍然严格控制在较低的配置比例，以保障家族财富稳健久远的传承目的。

我能感受到一些信托公司的宣教是基于买方视角而非销售产品的卖方营销目的，能够尊重客户的风险审慎偏好，同时兼顾产品多样性。此外，信托服务还融合了专业的法律服务，持续对受托事项管理进行监督，保障信托架构的合规性。未来，我可能会考虑开展特殊需要信托、慈善信托等领域的个性化服务，提升财富传承价值和金融向善的社会价值。

——客户李先生

2025金融教育宣传周期间，信托行业唯一受邀的信托公司参加“金融集市”活动，开展独具信托特色的金融宣教活动。

机构的责任：构筑信任 加快转型

对于每一个信托公司从业者来说，对金融消费者的每一次解答，都是一份沉甸甸的责任。信托行业转型发展需要构建起大众的信任，只有这样，才能实现更长远的发展。

要学会换位思考

当下，社会公众对信托的认知很大程度上还集中在“理财产品”这个维度，并不完全了解信托是什么，以及它能做什么。如何让更多的公众了解信托的法理和机制，运用信托做好个人和企业的财富管理、指定分配、代际传承、公益慈善等特殊目的和多元目标，作为信托从业人员，我感到任重而道远。

在宣教角度上，需要换位思考，从“我们有什么”转向“信托能为您实现什么”；在宣教渠道上，需要深入群众，给金融消费者面对面讲解，也要在当下公众触达率高的社交媒体、短视频平台去开展传播；在宣教方式上，社会公众对抽象概念往往难以理解，但对生活中的具体痛点却有深刻体会并容易产生共鸣，我们可以通过场景描绘、情景故事、案例动画、系列漫画等形式增强代入感，使“信托有什么用”变得更易于理解。

金融宣传教育是一场关于“信任”的长期建设，我们需要站在金融消费者视角，用他们听得懂的语言、看得见的故事、信得过的渠道，持之以恒地开展公益宣传，才能逐步构建起公众对信托制度的深层认知与信心。

——中原信托副总经理李雨丝

财富保值增值对家庭来说很重要

家庭是社会的一个细胞，财富的保值增值和风险防范对一个家庭来说非常重要，客户李女士夫妻双方均为工薪阶层，她通过购买保险为养老托底，通过购买银行理财和信托产品实现财富细水长流，她的风险意识非常强，对收益高低要求不高，但对本金的安全把控要求很高。她和父母一辈的养老诉求，可以通过保险加信托的方式予以解决。

——昆仑信托运营总监田娜

金融消费者权益保护是一场“知识接力”

从事消费者权益保护工作已有十年，我几乎每次做完金融知识的讲解都走不了，场面总让我既心酸又感动。常有阿姨拉着我的手，声音里带着懊悔：“姑娘，你怎么不早点来啊！我之前就被骗了好多钱……”也有老人小心翼翼地掏出一份理财合同，试探着问：“能帮我瞧瞧这个产品正规不？我心里总不踏实。”还有不少年轻人围过来，真诚地问：“老师，能留个联系方式吗？以后买理财想先问问您，心里好有个底。”

从偏远乡村到城市的高端社区，从大学校园到老年活动中心，我接触过各种各样的人。大家背景不同，但对金融知识的渴求、怕被骗的焦虑却一模一样。这些瞬间一次次地告诉我：金融消费者权益保护，绝不仅仅是一句口号、一份文件，它更是一场需要持续奔跑、持续抵达的“知识接力”。为了让大家了解金融知识，我们推出了《福小宝课堂》《信托漫话》等生动易懂的原创系列作品，就是希望以更通俗、更接地气的方式帮助大家在投资理财时多一分清醒，少一分迷茫，真正享受金融服务带来的美好生活。

——外贸信托消保专员高菲

核心在于“将心比心”

作为信托公司的消保专员，这份工作赋予我的不仅仅是职责，更是一份沉甸甸的信任。我记得有位退休的老师第一次来咨询时，带着厚厚的资料，小心翼翼地问：“这些条款，我反复看，还是怕理解错了。”我深刻体会到每一份托付背后，都承载着一个家庭的规划与梦想。我的职责便是成为那个连接专业人士与普通人的“翻译”和“桥梁”，用最通俗易懂的语言，清晰阐述产品结构、风险要点，明确告知消费者权利与责任。消保工作的核心在于“将心比心”，它不只是处理投诉的“消防队”，更是事前沟通、事中陪伴、事后保障的“守护者”。

——华鑫信托消保专员孙超