【反诈实验室】“网约车”变“运钞车”？洗钱手段再更新！

众所周知，诈骗分子成功骗得钱财后，往往会通过各种各样的方式“洗白”赃款，以躲避警方的抓捕。近期，江都出现一起通过网约车运送现金的方式转移洗白赃款的案例。江都公安分局反诈中心借此案例提醒广大司机提高防范意识，避免成为电信网络犯罪的“帮凶”。

轻信网络投资

江都市民被骗30余万元

“我被人骗了！”近日，江都市民王某（化名）急匆匆地向江都公安机关报警求助，称自己在网上投资被骗30余万元。

王某称，不久前，他接到一个陌生电话，告知他此前参加的某项培训费用可以申请退款。王某此前确实参加过类似培训，便信以为真，当即添加了对方的qq好友，进入了一个群聊。群聊内，一个“老师”告诉王某，想要拿到退款，得安装一个app，并按照要求在app内操作。王某照做后，“老师”又告诉他，这个app不仅可以退款，还能进行投资，且投资收益颇高，稳赚不赔。抱着试试看的心态，王某进行了小额试水，发现账户内的余额竟然真的增加了。

接下来的几天里，王某多次先后共计投入了30余万元。其中一部分钱是通过扫码支付的，还有一部分钱是通过网约车的方式送给对方的。“当时他们要求我把现金先取出来，再通过货运的方式送到指定的位置。”事后王某察觉这种“投资”的方法十分可疑，但当时的自己一心想着赚钱，并未多想，按照对方要求便将钱送了出去。

眼看着账户内的余额越来越多，王某开心不已，准备提取部分资金，然而，无论他如何尝试，系统都显示“提现失败”。此时，王某意识到自己可能是上当受骗了，随即报警求助。

用网约车送出大量现金？

实际是在“洗白”诈骗资金

听完王某的描述，民警指出，他是遭遇了“投资理财类诈骗”。此类诈骗一般打着“稳赚不赔”的幌子吸引受害人到诈骗分子搭设的所谓“投资平台”，以小额投资返利作为诱饵，诱骗受害人进一步加大资金投入，待其上钩后再迅速转移资金，造成损失。目前，案件还在进一步侦办中。

相比其他诈骗案例，该起案例中，诈骗分子转移资金的手法也出现了“升级”：王某被骗钱款中有一部分是现金，且是通过货运的方式给对方的。“为了在实施诈骗的同时‘洗白’诈骗资金，诈骗分子会诱骗受害人将大额现金或者黄金等贵重物品通过快递、网约车的方式运送到指定地点。”江都公安分局反诈中心民警介绍，这样一来，诈骗分子不见面、不现身、不需线上转账，便能进行资金转移，更具隐蔽性和迷惑性。

对此，公安机关提醒广大快递员、网约车司机提高防范意识，在接单过程中如遇投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况，要立即举报，切勿成为电信网络诈骗犯罪“帮凶”。同时，广大群众要提高警惕，不轻信网上刷单返利、网络投资赚钱等说辞，如遇要求使用快递、网约车进行现金或黄金寄送的，立即拒绝并向警方举报，以免遭受财产损失。

如何鉴别“问题订单”？

可从以下几点入手

那么，司机们该如何鉴别出这些“问题订单”呢？警方建议，可以从以下几点入手。

1、订单来源：

如果是通过非正规渠道或陌生人联系的订单，尤其是在一些社交群组、非官方平台上接到的订单，要谨慎对待。比如有人突然在微信群里发布大量的货运需求，且交易方式、付款条件等存在异常，可能是诈骗。客户要求快速运输且对货物的包装、运输方式等有特殊且不合理要求的，例如过度包装、指定特定的运输路线但理由不充分等，需提高警惕。

2、货款支付：

对方以各种加急理由要求先付运费或提前支付大额运费，或要求直接转账到货运车主个人账户而非平台公司账户，或请他人代付，出现支付账户信息与实际发货人或收货人信息不符等情况，要暂停交易并核实清楚。

3、货物信息：

托运的货物与描述不符，比如声称是普通货物，但实际货物的重量、体积、价值等与描述相差较大，或者货物的来源、去向不明确，可能是在利用货运进行非法活动。

4、留意易被用于洗钱的特殊货物：

对于一些容易被用于洗钱的特殊货物，如大量的黄金、手机、高档烟酒等，如果客户频繁下单运输且交易行为异常，要及时向相关部门报告。

责任编辑：陈永存
校对：胡迪
审核：肖璐