【反诈实验室】女子豪购57张千元购物卡，背后藏着什么？

购物卡具有不记名的属性，一旦被消费很难追回。今年以来，全国发生多起利用购物卡对赃款进行“洗白”的诈骗案件。7月9日，江都警方公布了一起诈骗案例，提醒广大群众注意防范，避免损失。

本想做手工兼职

却被诱导进入“刷单圈套”

不是逢年过节，也不需要给员工发放福利，女子为何要一下子购买57张单张面额1000元的购物卡？原来，她竟是中了诈骗分子的圈套！

刘女士（化名）家住江都，几天前，她在浏览某短视频平台时偶然间进入了一个直播间。该直播间声称，只要联系他们，便可免费领取十字绣的材料包。如果能在规定时间内绣好，他们还会上门回收并支付相应的费用。刘女士赋闲在家，觉得闲着也是闲着，做做手工活也是一种赚钱的方法，便主动私聊对方询问详情。

对方很快有了回应，发送给刘女士一张图片，让其用微信扫描图片上的二维码，获取做手工赚钱的流程。刘女士扫码后，又按照对方要求下载了好几个陌生App，终于与“客服”取得了联系。“客服”向刘女士承诺，他们的“手工兼职”安全可靠，难度也不大，缺点是周期长。他们还有一种“刷单”兼职，更快速、更赚钱。如果想尝试，就需要先支付500元定金。想着500元也不算多，赚钱心切的刘女士便答应了。

就这样，在对方的一步步诱导下，刘女士逐渐偏离了想做手工兼职的初衷，转而开始刷单。开始的几个刷单任务都很简单，刘女士很快便完成了。这也让她信心倍增，觉得自己找到了赚钱的好办法。

轻信诈骗分子说辞

女子豪购57张千元购物卡

按照客服“投资越多、收益越大”的说法，刘女士多次向不同的陌生账户进行转账，累计金额达万余元。最后，客服又要求刘女士去大型超市购买购物卡，并把购物卡的账号和密码拍给自己。虽然不明白对方为什么不能直接接收转账，但赚钱心切的刘女士还是照办了，赶到附近的超市分两次购买了57张单张面值1000元的购物卡，全部拍照发给了对方。然而，这次的“任务”却迟迟无法完成，就连本金也拿不回来了。刘女士忙询问“客服”解决方法，对方却表示，需要再支付6万元才能“解锁账户”。此时，刘女士终于意识到自己是上当受骗了，随即报警求助。

“刘女士遭遇的是‘网络兼职+刷单返利’类诈骗。”江都公安分局反诈中心民警介绍，此类诈骗中，诈骗分子的套路主要分三步：

首先，诈骗分子会通过线上平台或线下张贴小广告发布“无学历要求”“在家可做”“操作简单”“日赚百元”等手工活广告，吸引受害人上钩。这些手工活包括穿线、组装圆珠笔、串珠、发卡、十字绣等。

其次，当受害人主动联系诈骗分子假冒的“客服”后，他们便会用种种话术骗取信任，诱导他们进行网络刷单。刷单初期，他们会给予小利，给出一些简单的任务，并及时退还本金，支付佣金。待受害人放松警惕后，诈骗分子便会要求诱导受害人垫资或是加大投入、多次转账。

最后，当受害人发现问题后，诈骗分子要么凭空消失，更甚者以操作失误、账号冻结、缴纳解冻金等理由继续诱导受害人投入更多资金。

购买多张购物卡用于“充值”？

当心！极有可能是诈骗

与其他诈骗案例不同的是，本起案例中，诈骗分子还使用了一种新套路：利用购物卡实施电诈“洗钱”。江都公安分局反诈民警介绍，近年来，诈骗分子利用传统的银行卡转账“洗钱”越来越难，具有不记名属性的购物卡就成了一些诈骗分子用来洗钱的新套路。他们会要求受害者将资金转换为购物卡，获取其卡号和密码后，通过黑市渠道快速折价套现，完成洗钱。

针对该起案例，警方提醒：如果有人要求你一次性购买多张购物卡，尤其是声称用于“系统充值”“刷单返利”等用途，并要求提供卡号和密码，请务必提高警惕，极有可能是诈骗，切勿轻易向他人提供。广大商户如发现有人异常购买大量购物卡，可及时报警求助。

此外，网络兼职、刷单形式不断翻新，但其本质并未改变。在网络寻找兼职时一定要提高警惕，如对方要求“先充值后返利”或要求垫资，一定是诈骗，切勿被对方起初给的蝇头小利所吸引，因为这可能是诈骗分子设下的陷阱。如不慎被骗，请注意保留证据，第一时间报警，寻求警方的帮助。

责任编辑：乔国燕
校对：胡迪
审核：肖璐